【本報訊】據內地《第一財經日報》報道，長期困擾跨國企業和中資大型企業的各地分公司外滙資金分割，不能即時集中管理的難題獲得解決，外滙管理局批准招商銀行為中國通用成立「外滙現金池」。另《東方早報》報道，渣打銀行亦已獲准為TCL集團設立「外滙資金集中管理業務」，成為首家試點外資銀行，至於其他外資銀行如荷蘭銀行，亦已在籌備申請推出此新業務。
渣打成首家試點外資銀行
外管局資本項目管理司司長鄒林，在出席招商銀行「外滙現金池」產品記者會時稱，去年10月外管局曾公布104號文件，容許跨國公司進行外幣委託貸款。
不過，當時多數是單筆轉移，並不能實現外滙資金集中管理。今次批准銀行推出此新服務，目的是讓跨國公司透過同一銀行，將在內地各子公司的外滙資金，透過存款及委託貸款方式，實現外滙資金集中統一營運，節省利息開支。
招商銀行總行公司銀行部高級經理雷財華指出，通用的現金池系統，每天都會將通用在內地的子公司資本帳戶及經常帳戶進行掃瞄，外滙餘/差額均會在現金池列帳，存款有息收，貸款則須支付利息，上述每個步驟都以委託貸款方式進行，銀行則收取手續費。