「甚麼叫個人理財？」相信問十個大陸的城市人，起碼有九個不知道為何物，甚至一知半解。一組關於「個人投資理財產品」的問題調查顯示，兩地富豪對投資理財的了解與實際情況反差很大。有約九成的富豪認為自己對「個人投資」已經非常了解，但後續投資產品的知識調查中，全部答對的僅為百分之八。富豪們對個人理財認識的嚴重不足，可想而知。
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個人理財作為大陸新興的事務，何謂「地下保單」的概念，債券如何計息，股票技術分析等知識，富豪們極之缺乏，有待再教育。他們認為，缺乏理財教育，法制不健全，不實信息充斥整個市場，是造成他們投資知識混亂的主要原因。
此外，投資訊息渠道的來源，亦非常被動和有限，主要是透過親戚朋友介紹，報紙雜誌廣告，以及銀行的宣傳單張。
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