本文撮錄自港台文教組及香港投資基金公會的「投資有道理」節目第10集，節目已於1月22日（港台第1台）及1月24日（港台第5台）播出。
（主：Sally,夏妙然；龐：龐寶林─東驥基金管理有限公司董事總經理）
主：怎樣選擇中介人？
龐：首先應選擇一位你信任的投資顧問，因為若你對他沒有信心，就不會跟他透露太多，大家的溝通亦可能出現問題。投資顧問愈富經驗愈好，但也要視乎其能力和資格，例如有沒有CFA、CFP等專業資格。雖然擁有這些資格，並不代表一定可以賺錢，但至少證明有一定的水準及知識。要看投資顧問過去的表現也許比較困難，這或可從以往的個案或投資組合中看到，但要留意有關記錄是否由認可會計師核實。當然，過往業績不等同將來表現，但若連過去都做得不好，那他將來幫你賺錢的機會便相對較低。
主：在不同渠道買基金，收費及服務有何不同？
龐：私人銀行投資產品種類繁多，甚至可為個別客戶度身定做投資產品，但投資金額亦要很大；零售銀行提供的產品數目跟投資顧問相若，不過略為偏少，例如香港有2000隻認可基金，銀行可能最多只提供約600隻。
投資顧問彈性較大，提供的產品範圍較廣闊，若客戶要求，亦可提供類似私人銀行的產品，但投資額相對較低。
其實，銀行跟投資顧問的競爭很大，服務收費已很接近，尤其是一些大家都有提供的產品。銀行或投資顧問的收費可能因為沒有競爭而上升，所以若是一些只有銀行（或投資顧問）才有提供的產品，那就要注意收費。
服務方面，投資顧問通常都是1對1的，隨着競爭增加，銀行亦開始提供較貼身的服務，更會撥發佣金給員工。但若佣金太高的話，銷售人員可能為了賺取佣金而推介一些對顧客沒有太大利益的產品，所以投資者要了解投資顧問的財政狀況及性格取向，因為他的為人、喜好都能反映出他的投資心態，例如喜愛刺激運動的人，其投資風格亦可能比較進取；保守的投資顧問則可能因為太過謹慎而錯過投資機會。所以有多位不同性格的投資顧問，就可互補不足，在投資時就更能掌握準確的資料。
*本節目逢星期六晚上8時30分在港台第1台（FM92.6-94.4）及星期一晚上9時30分在港台第5台（AM783）播出。港台網站（www.rthk.org.hk）同步直播及提供重溫。如索取更多投資資料，歡迎瀏覽基金公會網址：