渣打銀行向買禮券顧客索取大量個人資料，聲稱是為配合金管局於九七年發出的《防止清洗黑錢活動指引》，該指引的制訂是為打擊不法分子及恐怖分子利用金融機構清洗黑錢及籌集資金，指引其中一項要求是各認可金融機構在處理客戶及交易時，應識別清洗黑錢較高風險的客戶，及對這類客戶採取更為詳盡的查證程序。