金融業中有些職位是需要拿取牌照的，而有關發牌事宜，是由證監會所管理。自年多以前，新的《證券及期貨條例》實施以後，從事某些金融受規管的活動，便要申請有關牌照，而按照有關規定，受到規管的項目共有9項：
（1）證券交易－從事證券買賣的活動；
（2）期貨合約交易－從事期貨、期權，以及衍生工具的交易；
（3）槓桿式外滙交易－從事孖展式外滙買賣；
（4）就證券提供意見的投資顧問等業務；
（5）就期貨合約提供意見、提供衍生工具的投資顧問服務；
（6）就機構融資提供意見、企業融資及意見提供者；
（7）提供自動化交易服務；
（8）提供證券保證金融資（亦即「股票孖展」）服務。
（9）提供資產管理，包括基金投資等服務。
如果在金融業任職，而工作範圍屬於以上9項受監管範圍之中的其中一項或多項，便需要向證監管申請牌照。而不同崗位的職系，所申請的牌照會有所不同。
以下是不同牌照種類可從事的活動範圍，而括弧之中代表可提供上述9項那種受監管的服務。
證券交易商（1,4,6,9）；證券交易商代表（1,4,6,9）；商品交易商（2,5,9）；商品交易商代表（2,5,9）；槓桿式外滙交易商及其代表（3）；投資顧問及其代表（4,6,9）；商品交易顧問及其代表（5,9）；證券保證金融資人及其代表（8）；獲豁免交易商（1,4,6,9）及獲豁免投資顧問（4,6,9）。
例如銀行內的顧客服務主任，要為客戶提供基金買賣，債券買賣等服務，銀行便要替其申請獲豁免投資顧問的牌照。
麥萃才
浸會大學財務及決策系助理教授