有不少人都希望能夠投身金融相關業務，但苦在不知有何入行門徑，而有關金融業的專業資格實在太多，甚麼CFA、CFP、RFP、HKSI等一大堆名稱，令到有心入行的人不知道應怎樣選擇專業資格才好。
其實在過去要從事金融業並沒有甚麼要求，就像其他行業一樣，只要有人肯聘用便行。
但時代愈來愈進步，到了各大機構聘請新人的要求不再是中五畢業，而是要大學畢業，甚至還要求擁有相關學位的情況下，對金融從業員有要求，並不為過。
由於金融業是關係着市民的財富，所以從業員要有操守、誠信及專業服務態度才行，於是政府便有監管制度，並由證監會負責有關金融從業員的發牌制度。
金融從業員的工作範圍很廣泛，有些是證券經紀、有些是期貨經紀、有些是投資顧問，亦有些是從事基金銷售的。不同的崗位，會有不同的牌照及發牌條件要求。情況就有如要駕車一樣，就算你駕駛技術高超，如果沒有駕駛執照的話，在港便不能駕車；如果你堅持要駕車，但又沒有相關執照的話，便是知法犯法。
從事金融業，特別是前線的員工，有機會管理客戶大筆財富，如果沒有有關牌照，就等於沒有駕駛執照而硬要駕車一樣，屬於違法。而上文所談及一大堆專業資格，如要與駕駛執照的比喻作一比較的話，那麼CFP、CFA及RFP都不是駕駛執照，而HKSI更只是學會的名稱，並非從事金融業的「執照」。
麥萃才
浸會大學財務及決策系助理教授