積少日記
積少上回向讀者介紹過積金局現正進行公眾諮詢的《強積金投資基金披露守則》後，其同事金仔立刻查閱積金局網頁，閱後對這份守則目的大表贊同，事關金仔已多次向積少投訴現時受託人提供的強積金資料難明，很難從中了解自己強積金的投資表現。金仔還自掏腰包請食下午茶，要積少講解守則內建議使用的「基金開支比率」和「基金便覽」。
所謂「基金開支比率」，即是基金總開支佔基金資產值的百分比。計劃成員可以從這個比率估算基金投資的開支總額，從而幫助他們理解基金收費。守則詳列基金開支比率的計算方法，令各基金之間比率計算方法更為一致。
為確保所有計劃成員除可取得受託人必須提供的資料外，還可以定期和及時取得一些有關註冊計劃及成份基金的最基本資料，守則建議受託人每年至少發出兩份基金便覽。
基金便覽必須包含的最基本資料，包括基金資產值、推出日期、各成份基金的投資政策及目標陳述書、投資組合分布、投資組合內十大資產、基金表現資料、與評核基準比較的投資表現、最近期開支比率、儲備、適當基金風險指標、基金性質描述、評論和合規聲明。
金仔聽後大喜，認為這些建議對他了解自己的強積金投資大有幫助，實應早日實施。積少着金仔毋須心急，由於考慮到所有建議如果同一時間實施，會對業界及計劃成員造成困難，例如業界需要修改數據收集方式、改裝資訊科技系統、擬寫和印發新文件，以及在有需要時修訂現行的文件處理程序，故此積金局會提供過渡安排，讓新建議分階段實施。
積少知道為配合建議的實施，積金局現已着手擬定公眾教育計劃和推廣活動，務求令到計劃成員認識守則的內容和明白強積金基金收費資料的詳情，從而作出明智的投資決定。
本欄是積金局與《蘋果日報》合辦，目的在於向打工仔提供有關強積金運作情況，提供資料，每隔周一刊出。
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