德盛安聯資產管理零售業務總監溫婉容說,基金管的雖然是錢,但卻是人的生意。基金業自上世紀80年代起已漸趨平民化,故銷售渠道亦轉以銀行為主,產品除要適合客戶需求,亦要配合銀行結構。
德盛去年重推品牌時,在港增聘了7名銷售人員,將銷售隊伍增至15人。她表示,今年會因應市場情況決定團隊編制,現時計劃再增聘1名零售業務經理。
溫婉容稱,基金分銷工作會盡量讓銀行做,德盛的銷售人員會集中火力,為銀行職員舉辦產品介紹及市場走勢研討會、答覆客戶諮詢及向退休基金計劃客戶提供意見。由於團隊較精幹,故會傾向聘請有經驗人士,如去年5月加盟,出任德盛安聯資產管理基金業務主管的李漢傑,就具備6年基金銷售及3年銀行工作經驗,只需約半年時間,李已令德盛去年基金單位銷售額,較前年增加1倍。
她指出,銷售人員既要與基金經理溝通,亦要向客戶解釋基金經理的投資策略,故除了業務知識、專業資格及必備的學歷外,溝通技巧尤為重要;此外,還要有上進心及對自己有要求,因為基金行業必須與時並進。