不少人年薪百萬，仍然負債纍纍，問題往往在於不曉得妥善理財。其實，理財知識是可以學習的，看書是最直接簡單的方法。不過，理財和投資書籍多不勝數，質素不一，如何挑選，確實費煞思量。若不想花時間選擇，大可考慮以下幾位理財和投資專家的推介，藉以提升個人的財務智商（FQ）。 記者：袁國守
經常在傳媒發表意見的香港投資者學會主席譚紹興，在從事股市分析員前，亦曾經想過擔任理財顧問，故對各類理財書籍相當留意。「在外國有兩本書是入行必讀的，其一是TheWealthyBarber（作者：DavidChilton）。這本書於加拿大相當流行，內容涉及基金、股票及稅務等。其實近年非常暢銷的《窮爸爸、富爸爸》也有着它的影子。另一本入行者必讀的參考書是WinningTheLoser'sGame（中譯版為《擺脫永遠的輸家》），作者是CharlesD.Ellis。據悉某間大銀行的投資顧問，大部份也曾閱讀此書。」
「這本書原是一份內部培訓的筆記，所談及的理財概念相當好。書中指出，一般人應該先投資在自己身上。意思是一般人每個月應先預留一筆錢作投資，然後才繳交各項雜費，但人的習性卻是繳付各類費用後，便說沒錢投資。」
最令譚紹興留下深刻印象的是該書指出，於過去的70年，股市只有60個月（約7%時間）是向上升，故難以捕捉升勢，要贏就必須永遠入市。另一深刻之處是書中指出，在過去的十多年，8成基金也跑輸給S&P500指數，因此長線而言，選買緊貼大市走勢的指數基金較佳。
中文書籍方面，全面涉及理財知識的不多，當中有柏斯理財董事莊漢輝推介的《個人理財策劃理論與實務》（作者：鄭子云、陳工孟）。「這本書由兩位本地大學教授編寫，引述了很多澳洲財務策劃書籍內提及的理論。書中訪問了多位行內專業人士，詳細解釋理財顧問的日常工作，例如怎樣為客戶訂定目標，以及需遵守哪些規條等。」
莊漢輝表示，此書有助投資者認識個人財務策劃師的日常工作，從而明白如何挑選合適的理財顧問。「看完書後，讀者將明白理財顧問並非神仙，不可能未卜先知，並永遠能準確預測大市走向；但卻認識到一個專業的財務策劃者是如何理財，讀者大可從中偷師。」
另外，莊漢輝力推一本有關投資的書籍，名為《窮編輯、富編輯》（作者：高風）。「此書由一位本地傳媒人撰寫，模仿《窮爸爸、富爸爸》的寫作方式，透過一位窮編輯和富編輯的說話，指出EQ的重要性，勸導投資者必須控制情緒，嚴守紀律。其實，很多人投資失敗，原因往往在於過份自信，不懂止蝕或過份驚慌。」
不過他指出，個人財務策劃屬於新興行業，很多理論仍未曾在理財書籍中出現，這還得有待日後加以改進。
譚紹興：《窮爸爸、富爸爸》（作者：羅勃特‧T‧清崎）──令讀者認識具備現金流的物業才算是資產。
TheMoneyMasters（作者：JohnTrain）──集合多名投資名家的投資理念，例如畢菲特和鄧普頓。
EightStepstoSevenFigures（作者：CharlesB.Carlson）──訪問了約200名美國百萬富翁，道出他們的致富之道。
莊漢輝：《MorningstarBenchmark基金動力》──主要介紹基金運作及投資基金須注意事項。