西方有一個故事，說某人父親去世，他叮囑辦喪事的經紀要為父親的喪事盡可能作最好的安排，葬禮完成後，經紀奉上一張數目不小的帳單，那人照付。1個月後，經紀又寄上一張85美元的帳單，那人照單付款，隨後每個月他都收到一張85美元的帳單，他最後終於忍不住問經紀，經紀告訴他：「你說要盡量作最好的安排，所以我為令尊租了一套禮服。」
這個故事當然不只是一個笑話，而是關於財富管理的一個例子。作為投資或資產管理顧問，最起碼要了解客戶的實況，作出適合客戶的建議，並讓客戶知道有關建議的利弊。
「作出最好的安排」不可能是一個投資計劃的基礎，因為「最好」帶有主觀性。不過，有某些不恰當的安排，其破壞力可以很大，「租用的禮服」已蓋棺下土，「還原」的代價難以想像，甚至不可能，但每月85美元的付款責任卻是永久的。一個壞的投資建議，亦可能會出現相同後果。作為投資顧問及客戶，同樣要小心。
換另一個角度，不是每個投資者皆享有投資顧問服務，那麼，自己便是自己的投資顧問了，擁有雙重身份，更要格外留神。
利高