INGFinancialPlanning與Benchmark《指標》首次合作舉辦的環球市場理財計劃講座，希望以他們的專業知識，為小投資者講解環球市場的資訊，及介紹一些佔盡先機的產品。以下便是他們向讀者提供的理財小貼士。
很多客戶都有一個疑問：「究竟財務策劃是甚麼？」一個標準的財務策劃，應為顧客提供以下各種服務：短期及長期的財務目標、退休計劃、教育基金、現金管理、資產分析、保障、投資、稅務安排、遺產安排等等，整個策劃過程須涉及以上所有項目，而投資便是財務策劃過程中不可或缺的一項。投資包括了債券、基金、股票、期貨、儲蓄保險等，不少外國投資者甚至視持續進修為一項投資。財務策劃師提出建議前，必須了解顧客的年齡、投資年期、風險承受能力、過往投資經驗、投資金額等資料，有需要時，大家不妨利用以上準則，衡量財務策劃師的服務素質。
其中一種免除「產品主導」銷售法流弊的辦法，是劃一佣金制：策劃師領取固定薪金，業績佣金劃一派發，並只佔少部份。這樣可以避免策劃師「睇數做人」，硬銷高佣產品。要知道一般策劃師提供的意見並不收費，公司主要收入來自產品公司付予的佣金，而每間產品公司給財務策劃公司的佣金亦有很大差別，如何平衡利益是個極複雜的問題，現時採用這種做法的香港財務策劃公司也不多。
目前，個人理財的概念日漸成熟及普及，本地銀行為了增加收入，也紛紛重點發展理財業務，教育了不少新客戶，財務策劃未來將扮演一個更重要的角色。及早了解這個行業，並挑選合適的策劃師，絕對有助閣下計劃將來的財務安排。