可有發現你的理財顧問或保險中介人的卡片上，總印有一個個簡短的英文稱銜，例如CFP、RFP或CFA之類？究竟這些銜頭代表甚麼？又是否真的如此重要？若能多加了解，或有助你挑選理財中介人，並加深對對方的資歷的了解。
今時今日，各行各業都鼓吹「專業化」以提升行業的地位和形象，理財服務這一行更甚。過去1年，愈來愈多銀行的前線人員、保險中介人和理財顧問報考CFP，頓使此專業資格廣為人們認識。
CFP（CertifiedFinancialPlanner）中文稱為「認可財務策劃師」，是美加多國公認的專業資格，已有多年歷史，但直至去年9月才在本地舉行首次考試。考取到CFP，代表具備足夠專業資格為客戶提供基金投資、退休及教育計劃和保險顧問等理財服務。
要成為CFP，必須通過為期2日，合共10小時的考試，因此，如看見理財顧問的卡片上印有此專業稱銜，其可靠性肯定較沒有者高。不過，CFP引入本地時日仍短，相關人才有限。晉裕環球資產管理高級經理林偉雄坦言：「暫時我們不會要求入職者必須有CFP資格，但相信3年後會普及起來。」換言之，現時已擁有CFP的理財顧問，可被看高一線；至於尚未擁有的，現階段雖沒甚麼大不了，但若然數年後仍未考取，客戶大有可能蟬過別枝。其實，個別零售銀行（例如滙豐銀行）已規定，2004年開始，所有客戶理財主任都須具備相關資歷。
除CFP外，最近有另一國際認可的理財專業資格「登陸」，名為「註冊財務策劃師」，英文簡稱為RFP（RegisteredFinancialPlanner）。
註冊財務策劃師協會會長施德芝表示：「無論是考試內容和模式，兩者其實也很相似，分別在於RFP較注重實用性，例如課程內容包括key-man-insurance（公司要員保障）這類商業保險。此外，CFP規定考生需1次過通過考試，而RFP則容許考生5科考試於5年內完成。」
事實上，施德芝本身亦同時考獲CFP。他不諱言，現時CFP的認受性較高，但兩者專業性並無分別。「RFP協會現有400多名會員，一半是保險中介人，其餘為會計師、理財顧問和銀行從業員等。」
另有基金界人士表示，作為前線的理財從業員，持有CFP或RFP分別不大，相關工作經驗更為重要。由此可見，若然一位理財顧問或保險中介人的卡片上印有CFP或RFP，他的理財知識肯定已達一定水平，值得信賴。當然，最終還要看該從業員的工作經驗、誠信及服務態度。
記者：袁國守