現時銀行息口偏低，不少市民因心急為其積蓄尋求出路，在未清楚了解的情況下，往往根據銀行職員推介，聲稱「好過做定期兼賺錢」而選擇買入基金，事後才知道屬高風險投資，而且因近年全球經濟下滑，基金價格下跌，最終導致市民損失。
本報最近接獲多名市民投訴，聲稱聽信銀行職員推介購買基金，以致蒙受金錢損失。其中一名銀行客戶陳伯稱，他今年已七十二歲，學歷只有小學程度，以往一直購買外幣做定期存款。兩年前，他經將軍澳一家銀行的職員推銷下，以一半積蓄約七萬元轉購基金。購入後不久基金價格開始下跌，他其後向銀行職員查詢時，對方只稱：「係咁㗎喇，會滾番入去再嚟過」，當時他聽罷雖不明白，但不以為意。
近日，他從戶口月結單發現有「投資涉及風險」等字眼，才得悉當日所購基金原來屬高風險的投資。他指當時職員只強調會「賺錢」、「好過做定期」，但從沒提及風險或投資等字眼。他說：「我𠵱家自己一個人住，已經冇做嘢，只係靠一年兩萬幾蚊長俸和每月七百幾蚊生果金為生，𠵱家咁就冇咗一半，我真係好肉痛。」他眼見基金價格不斷下跌，卻不敢賣出，只期望可再有回升的一日。
記者曾往有關銀行向職員查問，根據他們提供的資料，客戶陳伯投資的基金風險/回報指數達六級，於長者而言，屬高風險投資。
有關銀行函覆，銀行有指引，當職員向客戶推介基金及要求客戶辦理基金認購時，均會清楚說明基金之投資目標、產品、特性、費用及風險等。而銀行於所有基金推廣之宣傳品上均印有「投資涉及風險，投資者作出任何投資決定前，應詳細閱讀有關基金之銷售文件」之中英文字眼，供客戶參考。銀行已就此事向客戶陳伯解釋並獲諒解，事件已告一段落。
消費者委員會發言人稱，有部份銀行設有年齡限制，不接受六十歲以上長者買入基金。長者是否適合選購基金，難作定論，但投資始終有一定風險，消委會建議長者在決定買入基金前，應由家人陪同，詳細了解後始簽署任何文件。
基金業界人士指出，投資單一國家基金，風險相對較高。他建議年邁長者若不想將積蓄存放於息低的定期戶口，可選擇投資保本基金或債券基金。
（○八一六三一）
‧清楚自己的投資目標和考慮因素
‧不要輕信他人建議，作出決定前應詳細研究
‧一般而言，年紀愈大承受風險的能力愈低，事前應詳細了解基金性質、風險有幾高
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