【本報訊】投資基金公會的調查顯示，63%的保本及保證基金投資者，在投資這類基金前並無買賣基金紀錄，資金主要呆在銀行活期及定期存款。該公會執行董事黃王慈明認為，這反映過去一年半連串減息後，存款利率已跌至歷史低位，促使存戶為資金尋求較佳出路。
調查於6至7月進行，成功訪問500名保本及保證基金投資者，46%被訪者表示投資於保本基金是為了獲取保證回報；38%為了收取高於銀行存款利率的回報；30%認為該類產品屬低風險。
在投資保本基金前，65%被訪者表示資金本來是儲蓄存款；45%是定期存款；只有17%表示有投資港股。若贖回後，32%表示會放回儲蓄存款；24%要視乎當時投資環境。
59%受訪者投資的保本基金金額在5萬元以下，80%表示保本基金資產佔其總流動資產的30%或以下。預期回報方面，38%認為保本基金全期可帶來5%至10%的總回報；28%估計回報率為5%以下；14%則預期回報率介乎10%至20%。
另外，半數受訪者表示會持有保本基金至到期日；36%表示可能會全期持有；12%則表示仍未決定；只有2%表示會中途贖回。至於購買渠道方面，73%表示透過主要銀行；11%是透過基金公司。