在息差日窄的環境下,大小銀行都積極開拓財務策劃業務,新引進的CFP課程及資格,正好配合這個大趨勢。滙豐銀行個人理財業務高級經理(業務拓展)林麗霞直言:「考獲CFP牌照的理財員工,其前景及晉升機會,一定優勝於沒有牌照的人。」
滙豐銀行規定,2004年開始,所有客戶理財主任或經理,都須具備相關的資歷,否則難以勝任。該行正與香港大學專業進修學院合作,開辦專為該行理財主任、經理及財務策劃經理而設的CFP課程。林麗霞透露:「有關理財職員若果成功考取CFP資歷,公司會代繳付所有費用。」
目前,已有10名滙豐銀行員工,考取到CFP資歷,西九龍區業務拓展經理區志輝正是其中之一。曾經於保險業、基金公司及銀行工作,兼且持有碩士學位的區志輝說:「CFP專業試難度極高,因為範圍廣泛,要及格一定要樣樣都懂,而且要融會貫通才行。」
林麗霞指出,基於各地制度條例各異,故銀行會優先考慮,具有本地CFP資格的人才。「即使考獲CFP牌照,也要持續進修及更新資訊,否則仍然難以擔任財務策劃之職。」