現代社會，各行各業都鼓吹專業資格，由以往的律師、會計師、測量師、工程師，延伸到近期的保險、地產及證券經紀牌照。近期，個人理財成為市場新焦點，相關的專業資格亦於去年引入；估計不久將來，具有「認可財務策劃師」資歷，是每個前線理財產品銷售人員的必備「架生」。
事實上，認可財務策劃師（CertifiedFinancialPlanner，CFP）這個專業資歷，在美加等地區存在已久，直至去年六月，香港區的財務策劃師學會才正式成立，並於9月中舉行了首次專業考試。
香港財務策劃師學會會長林建璋表示：「本港的專業考試，沿用了美國的模式，以選擇題形式，約300至400題，共為時10小時，分兩日進行。」
他指出，為了配合本地市場需要，考試內容會集中於香港的條例，如稅制、法律等，只有小部分涉及國際化市場。「學會會視乎試卷的深淺程度，而訂定是次考試的及格分數，並不會限定每次的及格人數。」
該會計劃每年舉行兩次考試，分別於每年6月及12月進行。林建璋指出：「今年年底前，具認可大學學位，兼具三年有關產品銷售工作經驗者，可以直接參與考試；限期以後，任何人都需要修畢六個CFP學科，才可以參與專業試。」符合以上資格的人士，可真要趕快報考了。
此外，即使考試及格，也須具備至少三年的相關銷售經驗，才可以正式成為認可的財務策劃師。如此說來，一個新入行的人，最快也需要三年，才可以獲取認可資歷。
林建璋說：「每個認可的財務策劃師，都需要通過四個E原則，分別是Education（教育）、Examination（考試）、Experience（經驗）及Ethics（操守）。學會會堅守以上的原則，以確保業內從業員的質素。」
現時，只有三間院校（見附表），提供認可的CFP課程，要完成六科，費用介乎2.4萬至2.6萬元；連同專業試的報名費及考試費，要取得認可資格，最低成本約為3萬元。林建璋透露：「今年年底前，暫時只有三間認可院校，明年則會逐步開放市場，認可其他符合審批的院校開辦CFP課程。」
此外，雖然全球現有17個地區，承認CFP的資歷，但基於不同地區的法律及稅制各異，所以考獲一個地區的認可資格，未必可以完全適用於另一個地區，因此，學會正研究共通認可性的問題。
林建璋指出：「若果其他地區的認可財務策劃師，要在本港從事相關的工作，可能需要重新考取本地的專業試，相信年底前，會落實有關方案。」
記者：丹琍